- Finanzberatung -
für Privatkunden
Ob Vermögensaufbau, Absicherung oder Altersvorsorge.
Wir beraten Sie persönlich, kompetent und individuell, um gemeinsam die besten finanziellen Lösungen für Ihre Lebensziele zu finden. Vertrauen Sie auf unsere Erfahrung und unser Engagement, um Ihre finanzielle Zukunft nachhaltig zu gestalten.
01
Analyse der finanziellen Situation
Wir verschaffen Ihnen einen klaren Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden. So erkennen Sie auf einen Blick, wo Sie finanziell stehen und welche Spielräume Sie haben. ✓ Einkommen und Ausgaben ✓ Vermögenswerte und Verbindlichkeiten ✓ Liquidität und finanzielle Reserven ✓ Steuerliche Situation
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Ziele definieren
Gemeinsam definieren wir Ihre finanziellen Ziele. Ob Eigenheim, Weltreise oder sorgenfreie Rente. Ihre persönlichen Prioritäten stehen im Mittelpunkt jeder Strategie. ✓ Kurzfristige, mittelfristige und langfristige Finanzziele (z. B. Immobilienkauf, Altersvorsorge, Familienabsicherung) ✓ Risikoneigung und persönliche Prioritäten
03
Vermögensaufbau
Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihr Geld, individuell auf Ihre Risikobereitschaft abgestimmt, sinnvoll und langfristig vermehren. Von klassischen Fonds bis ETFs: Wir finden die passende Anlagestruktur für Sie. ✓ Auswahl passender Anlageprodukte (z. B. Aktien, Fonds, ETFs, Immobilien) ✓ Diversifikation und Risikomanagement ✓ Berücksichtigung von Nachhaltigkeit (ESG-Kriterien) bei Bedarf
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Altersvorsorge
Mit einer klugen Vorsorgestrategie sorgen Sie heute für ein entspanntes Morgen. Wir analysieren Ihre Rentenlücke und entwickeln einen Plan zur finanziellen Absicherung im Alter. ✓ Gesetzliche, betriebliche und ✓ private Altersvorsorge ✓ Rentenlückenanalyse ✓ Kapitalbedarf im Alter
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Risikomanagement
Unvorhersehbare Ereignisse können Ihre Existenz bedrohen. Wir helfen Ihnen, die passenden Versicherungen zu finden. Ob Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Haftpflicht: Wir sichern Ihre Lebensqualität ab. ✓ Absicherung existenzieller Risiken (z. B. Berufsunfähigkeit, Todesfall, Pflege) ✓ Sachversicherungen (z. B. Hausrat, Haftpflicht) ✓ Versicherungslücken erkennen und schließen
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Steuerliche Optimierung
Mit von Uns, auf Sie maßgeschneiderten Finanzlösungen sparen Sie nicht nur Geld, sondern auch Steuern . Wir zeigen Ihnen, wie Sie steuerliche Vorteile gezielt nutzen und Freibeträge ausschöpfen. ✓ Nutzung von Steuerfreibeträgen und -vorteilen ✓ Steuerlich sinnvolle Anlage- und Vorsorgestrategien
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Immobilienfinanzierung
Wir vergleichen Finanzierungsangebote und begleiten Sie von der Planung bis zur Auszahlung Ihres Immobilienkredits. Profitieren Sie von staatlichen Förderprogrammen und langfristig günstigen Konditionen. ✓ Baufinanzierung und Kreditanalyse ✓ Vergleich von Finanzierungsangeboten ✓ Fördermöglichkeiten (z. B. KfW)
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Nachlassplanung
Regeln Sie Ihren Nachlass rechtzeitig und steuerschonend, um Ihre Familie bestmöglich abzusichern. Wir beraten Sie zu Testament, Schenkung und Vermögensübertragung mit Weitblick. ✓ Vermögensübertragung zu Lebzeiten ✓ Testament und Erbfolgeregelung ✓ Steuerliche Aspekte der Erbschaft
